6 bước để tạo ra một danh mục đầu tư vững chắc
Khi tạo ra một danh mục đầu tư tài chính, các nhà đầu tư có thể có các quan điểm và chiến lược khác nhau dựa trên quan điểm và mục tiêu riêng của mình. Để lựa chọn các công cụ tài chính cho một danh mục đầu tư sẽ cần sự kết hợp của việc lập kế hoạch cẩn thận, đa dạng hóa, và quản lý rủi ro. Do đó, dưới đây là một số bước có thể giúp bạn tạo dựng danh mục đầu tư tài chính vững chắc.
Sáu bước để tạo danh mục đầu tư vững chắc
1. Xác định các mục tiêu tài chính của bạn
Bắt đầu bằng cách xác định rõ ràng các mục tiêu tài chính ngắn hạn, và dài hạn của bạn.
Có thể là: tiết kiệm để nghỉ hưu, mua nhà, đầu tư cho việc học của con, hoặc đạt được tự do tài chính,…
Ngoài ra, mục tiêu của bạn sẽ định hình chiến lược đầu tư của bạn.
2. Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn
Hiểu rõ mức độ chấp nhận rủi ro của bạn bằng cách xem xét các yếu tố như: tuổi tác, thu nhập, thời gian, và mức độ thoải mái của cá nhân bạn đối với sự biến động của thị trường.
Nói cách khác, khả năng chấp nhận rủi ro sẽ định hướng các quyết định phân bổ tài sản của bạn.
3. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn
Việc đa dạng hóa là rất quan trọng để quản lý rủi ro.
Trải rộng các khoản đầu tư của bạn trên các loại tài sản khác nhau như: cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa, tiền điện tử,…
Ngoài ra, hãy đa dạng hóa trong từng loại tài sản bằng cách đầu tư vào các ngành, lĩnh vực, và khu vực địa lý khác nhau.
4. Chọn các khoản đầu tư phù hợp
Chọn các khoản đầu tư riêng lẻ phù hợp với chiến lược phân bổ tài sản của bạn.
Điều này có thể liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), cổ phiếu riêng lẻ, trái phiếu, hoặc các phương tiện đầu tư khác.
Xem xét các yếu tố như hiệu suất lịch sử, phí, chuyên môn của các nhà quản lý quỹ và khoản đầu tư phù hợp với danh mục đầu tư của bạn.
5. Theo dõi và tái cân bằng thường xuyên
Thường xuyên xem lại hiệu suất danh mục đầu tư của bạn và thực hiện các điều chỉnh nếu cần.
Bên cạnh đó, một số khoản đầu tư có thể vượt trội so với những khoản đầu tư khác, khiến việc phân bổ tài sản của bạn bị lệch khỏi mục tiêu mong muốn.
Tái cân bằng liên quan đến việc bán tài sản hoạt động hiệu quả và tái đầu tư vào những tài sản hoạt động kém hiệu quả để duy trì tỷ lệ phân bổ mong muốn của bạn.
6. Xem xét một viễn cảnh dài hạn
Đầu tư nên được coi là một nỗ lực dài hạn.
Tránh đưa ra quyết định bốc đồng dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường.
Cập nhật thông tin về xu hướng thị trường và các yếu tố kinh tế, nhưng đưa ra quyết định đầu tư dựa trên các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn.
Ví dụ về danh mục đầu tư
Tài sản A:
Loại tài sản: Cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ (ví dụ: Quỹ chỉ số S&P 500) cung cấp khả năng tiếp xúc với thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
Phân bổ: 40%
Tài sản B:
Loại tài sản: Cổ phiếu quốc tế (ví dụ: Quỹ Chỉ số MSCI EAFE) cung cấp khả năng tiếp xúc với các thị trường chứng khoán toàn cầu bên ngoài Hoa Kỳ.
Phân bổ : 25%
Tài sản C:
Loại tài sản: Trái phiếu (ví dụ: Quỹ Chỉ số Trái phiếu Tổng hợp của Hoa Kỳ) cung cấp ổn định và tạo thu nhập.
Phân bổ: 15%
Tài sản D:
Loại tài sản: Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) cung cấp khả năng tiếp xúc với lĩnh vực bất động sản.
Phân bổ: 10%
Tài sản E:
Loại tài sản: Hàng hóa (Quỹ chỉ số hàng hóa rộng) cung cấp sự đa dạng hóa và cũng là hàng rào tiềm năng chống lại lạm phát.
Phân bổ: 5%
Tài sản F:
Loại tài sản: Tiền mặt cung cấp tính thanh khoản cho phép bạn trang trải các chi phí bất ngờ hoặc tận dụng các cơ hội đầu tư có thể phát sinh.
Ngoài ra, Nó cung cấp sự linh hoạt để điều hướng các biến động của thị trường mà không bị buộc phải bán các khoản đầu tư với giá bất lợi.
Phân bổ: 5%
Việc phân bổ tài sản cụ thể có thể được điều chỉnh dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và thời hạn của một cá nhân. Do đó, ví dụ phân bổ này nhằm đạt được sự cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng (cổ phiếu, bất động sản, hàng hóa) và sự ổn định (trái phiếu).
📣6 BƯỚC ĐỂ TẠO RA MỘT DANH MỤC ĐẦU TƯ VỮNG CHẮC
Khi tạo ra một danh mục đầu tư tài chính, các nhà đầu tư có thể có các quan điểm và chiến lược khác nhau dựa trên quan điểm và mục tiêu riêng của mình. Để lựa chọn các công cụ tài chính cho một danh mục đầu tư sẽ cần sự kết hợp của việc lập kế hoạch cẩn thận, đa dạng hóa, và quản lý rủi ro. Do đó, dưới đây là một số bước có thể giúp bạn tạo dựng danh mục đầu tư tài chính vững chắc. Sáu bước để tạo danh mục đầu tư vững chắc…
𝘟𝘦𝘮 𝘤𝘩𝘪 𝘵𝘪ế𝘵: https://chungkhoanforex.com/6-buoc-de-tao-danh-muc-dau-tu-vung-chac/
✨🏆𝐌ở 𝐭à𝐢 𝐤𝐡𝐨ả𝐧 𝐠𝐢𝐚𝐨 𝐝ị𝐜𝐡 𝐭ạ𝐢 𝐜á𝐜 𝐬à𝐧 𝐭ố𝐭 𝐧𝐡ấ𝐭 𝐭𝐡ế 𝐠𝐢ớ𝐢❗❗❗🏆🏆🏆
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘧𝘰𝘳𝘦𝘹 𝘌𝘹𝘯𝘦𝘴𝘴 𝘜𝘺 𝘛í𝘯 𝘷à 𝘱𝘩ù 𝘩ợ𝘱 𝘯𝘩ấ𝘵 𝘷ớ𝘪 𝘯𝘩à đầ𝘶 𝘵ư 𝘤ó í𝘵 𝘷ố𝘯: https://chungkhoanforex.com/cac-buoc-mo-tai-khoan-giao-dich-tren-san-exness-de-nhat
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘐𝘊𝘔𝘢𝘳𝘬𝘦𝘵𝘴 𝘯ổ𝘪 𝘵𝘪ế𝘯𝘨 𝘯𝘩ấ𝘵 𝘵𝘩ị 𝘵𝘳ườ𝘯𝘨 𝘍𝘰𝘳𝘦𝘹 𝘷ề 𝘵í𝘯𝘩 𝘮𝘪𝘯𝘩 𝘣ạ𝘤𝘩 𝘷à 𝘱𝘩í 𝘵𝘩ấ𝘱: https://chungkhoanforex.com/vi-sao-icmarkets-duoc-nha-dau-tu-lon-chon-dung-nhieu-nhat
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘉𝘪𝘯𝘢𝘯𝘤𝘦 𝘯ổ𝘪 𝘵𝘪ế𝘯𝘨 𝘯𝘩ấ𝘵 𝘵𝘩ị 𝘵𝘳ườ𝘯𝘨 𝘉𝘪𝘵𝘤𝘰𝘪𝘯 𝘷à 𝘵𝘪ề𝘯 𝘴ố: https://chungkhoanforex.com/recommends/offer-binance
🔗https://chungkhoanforex.com/6-buoc-de-tao-danh-muc-dau-tu-vung-chac/
😘Cảm ơn bạn đã xem thông tin😘🍀🤗Chúc bạn giao dịch thành công từ thị trường Tài Chính Quốc Tế!💰💰💰
#icmarkets #binance #exness #taichinh #dautu #forex #tintuc #trading
