Hiểu về Rollover trong giao dịch ngoại hối forex
ROLLOVER LÀ GÌ?
Rollover là tiền lãi được trả hoặc kiếm được khi giữ vị thế tiền tệ giao ngay qua đêm.
Mỗi loại tiền tệ đều có lãi suất liên ngân hàng qua đêm gắn liền với nó, và vì ngoại hối được giao dịch theo cặp nên mọi giao dịch không chỉ liên quan đến 2 loại tiền tệ khác nhau mà còn liên quan đến 2 mức lãi suất khác nhau.
Rollover đề cập đến tiền lãi được tính hoặc áp dụng cho tài khoản của nhà giao dịch đối với các vị thế được giữ “qua đêm”, nghĩa là sau 5 giờ chiều theo giờ ET.
Bây giờ chúng ta đã biết rollover nghĩa là gì, hãy cùng tìm hiểu cách hoạt động của nó trong giao dịch trên thị trường forex.
ROLLOVER HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?
Khi một vị thế ngoại hối được mở, vị thế đó sẽ kiếm được hoặc thanh toán chênh lệch lãi suất của hai loại tiền tệ. Chúng được gọi là tỷ giá chuyển đổi ngoại hối hoặc tỷ giá chuyển đổi tiền tệ.
Vị thế này sẽ thu được một khoản tín dụng, nếu lãi suất của đồng tiền dài hạn cao hơn so với lãi suất của đồng tiền ngắn hạn.
Tương tự, vị thế này sẽ phải trả một khoản nợ, nếu lãi suất của đồng tiền dài hạn thấp hơn so với lãi suất của đồng tiền ngắn hạn.
Ví dụ: hãy xem xét một giao dịch mua EUR/USD, và lãi suất qua đêm của EUR thấp hơn lãi suất qua đêm của USD, bạn sẽ phải trả khoản chênh lệch.
Đối với các nhà giao dịch dự định giữ giao dịch qua đêm, điều quan trọng là phải theo dõi chặt chẽ tỷ lệ quay vòng.
Trong môi trường thị trường bình thường, tỷ giá chuyển đổi ngoại hối có xu hướng ổn định.
Nếu thị trường liên ngân hàng trở nên căng thẳng do rủi ro tín dụng gia tăng, có thể thấy lãi suất tái đầu tư dao động mạnh mẽ từng ngày.
Một số loại chiến lược tập trung vào chênh lệch lãi suất, như giao dịch chênh lệch lãi suất, thường sẽ cố gắng tận dụng tỷ lệ tái đầu tư dương bằng cách nắm giữ vị thế mua đồng tiền có lãi suất cao và bán khống đồng tiền có lãi suất thấp.
Các khoản thanh toán chỉ được áp dụng cho các vị thế được giữ mở lúc 5 giờ chiều theo giờ ET, vì vậy, các nhà giao dịch có thể tránh rủi ro số tiền âm bằng cách đóng các vị thế của họ trước 5 giờ chiều, theo giờ ET.
Những thay đổi về lãi suất có thể dẫn đến những biến động lớn về tỷ lệ tái đầu tư, vì vậy, cần cập nhật Lịch của các Ngân hàng Trung ương để theo dõi khi những sự kiện này xảy ra.
TÍNH TOÁN TỶ LỆ TÁI ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI
Để ước tính tỷ lệ tái đầu tư hoặc số tiền danh nghĩa, nhà giao dịch cần 3 điều:
- Kích thước vị thế
- Cặp tiền tệ
- Lãi suất từng loại tiền tệ
Việc tính toán theo cách này có xu hướng đưa ra một dự đoán chung về việc chuyển đổi sẽ như thế nào.
Tuy nhiên, việc gia hạn thực tế sẽ sai lệch đôi chút, vì lãi suất ngân hàng trung ương là lãi suất mục tiêu, và việc gia hạn là một thị trường có thể giao dịch dựa trên các điều kiện thị trường có chênh lệch.
Hãy xem ví dụ về cách ước tính chi phí chuyển khoản hàng ngày (0.72 AUD/USD):
- Kích thước vị thế lô 10,000
- Cặp tiền tệ AUD/USD mua vào
- Tỷ giá AUD 1.5% hàng năm, tỷ giá USD hàng năm 2.5%
- Kiếm 10,000 AUD x 1.5% = 150 AUD hàng năm. 150/365 AUD = 0.4109 AUD khi tái đầu tư
- Trả 7,200 USD x 2.5% = 180 USD hàng năm. 180 USD/365 = 0.4932 USD
- Chuyển đổi tiền lãi 0.41095 AUD kiếm được thành đô la. 0.41095 x 0.72 = 0.2960 USD
- Trừ số tiền kiếm được từ số tiền đã thanh toán = 0.2960 – 0.4932 = -0.1972 USD (chi phí tái đầu tư)
Ước tính tỷ lệ tái đầu tư sẽ chỉ đơn giản là lãi suất tiền tệ dài hạn trừ đi lãi suất tiền tệ ngắn hạn.
Trong ví dụ trên, nhà giao dịch sẽ phải trả một khoản ghi nợ để giữ vị thế đó mở hàng đêm.
Có các chiến lược ngoại hối được xây dựng xoay quanh việc kiếm lãi hàng ngày, và chúng được gọi là chiến lược giao dịch chênh lệch giá.
Đây là một ví dụ về một nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận dương.
Nhà giao dịch muốn mua AUD vì họ cảm thấy nó sẽ tăng giá. Thay vì giao dịch với USD, họ quyết định giao dịch với EUR. Dưới đây là ví dụ về bán khống 10,000 (EUR/AUD 1.6)
- Kích thước vị thế lô 10,000
- Bán cặp tiền tệ EUR/AUD
- Tỷ giá AUD 1.5% hàng năm, tỷ giá USD 0% hàng năm
- Kiếm 10,000 x 1.6 = 16,000 AUD x 1.5% = 240 AUD hàng năm. 240/365 AUD = 0.65 AUD khi tái đầu tư
- Trả 10,000 x 0% = 0 EUR hàng năm.
- Chuyển đổi tiền lãi 0.65 AUD kiếm được sang Euro. 0.65/1.6 = 0.41 EUR
- Trừ số tiền kiếm được từ số tiền đã trả = 0.41 – 0 = 0.41 EUR (lãi chuyển khoản)
KHI NÀO ROLLOVER ĐƯỢC ĐẶT?
Rollover được đặt trước lúc 5 giờ chiều theo giờ ET. Một vị thế được mở lúc 4:59 chiều sẽ có thể chuyển hạn vào lúc 5:00 chiều.
Vị thế được mở lúc 5:01 chiều sẽ chỉ có thể được gia hạn vào lúc 5:00 chiều ngày hôm sau.
Nếu bạn ở Mỹ, rollover diễn ra lúc 5 giờ chiều.
Nếu bạn ở Vương quốc Anh, rollover diễn ra lúc 22:00 tối (GMT).
Nếu bạn ở Úc, rollover diễn ra lúc 9:00 sáng.
Ngân hàng hạch toán các ngày cuối tuần như thế nào?
Hầu hết các ngân hàng trên toàn cầu đóng cửa vào Thứ Bảy và Chủ Nhật, nên không có rollover vào những ngày này, nhưng các ngân hàng vẫn áp dụng lãi suất vào những ngày này.
Để giải thích cho điều đó, thị trường ngoại hối ghi nhận lãi suất tái đầu tư trong 3 ngày vào thứ Tư.
Sử dụng ví dụ về AUD/USD ở trên, nhà giao dịch thực hiện giao dịch đó vào Thứ Tư lúc 5 giờ chiều theo giờ ET sẽ phải chịu chi phí là -0.1972 x 3 = 0.59
Ngân hàng hạch toán ngày lễ như thế nào?
Không có rollover vào các ngày lễ, nhưng việc rollover thêm một ngày thường diễn ra 2 ngày làm việc trước kỳ nghỉ lễ.
Thông thường, việc chuyển đổi kỳ nghỉ xảy ra nếu một trong hai loại tiền tệ trong cặp có ngày nghỉ lễ lớn.
Vì vậy, vào Ngày Độc lập ở Hoa Kỳ (ngày 4 tháng 7) khi các ngân hàng Mỹ đóng cửa, một ngày chuyển hạn bổ sung sẽ được thêm vào lúc 5 giờ chiều ngày 1 tháng 7 đối với tất cả các cặp đô la Mỹ.
Nếu ngày áp dụng chuyển hạn là vào cuối tuần thì nó sẽ được đẩy sang thứ Tư đó, điều này có thể có nghĩa là lãi suất sẽ là 4 hoặc 5 ngày.
📣HIỂU VỀ ROLLOVER TRONG GIAO DỊCH NGOẠI HỐI FOREX
ROLLOVER LÀ GÌ? Rollover là tiền lãi được trả hoặc kiếm được khi giữ vị thế tiền tệ giao ngay qua đêm. Mỗi loại tiền tệ đều có lãi suất liên ngân hàng qua đêm gắn liền với nó, và vì ngoại hối được giao dịch theo cặp nên mọi giao dịch không chỉ liên quan đến 2 loại tiền tệ khác nhau mà còn liên quan đến 2 mức lãi suất khác nhau. Rollover đề cập đến tiền lãi được tính hoặc áp dụng cho tài khoản của nhà giao dịch đối với các vị thế được giữ “qua…
𝘟𝘦𝘮 𝘤𝘩𝘪 𝘵𝘪ế𝘵: https://chungkhoanforex.com/hieu-ve-rollover-trong-giao-dich-ngoai-hoi-forex/
✨🏆𝐌ở 𝐭à𝐢 𝐤𝐡𝐨ả𝐧 𝐠𝐢𝐚𝐨 𝐝ị𝐜𝐡 𝐭ạ𝐢 𝐜á𝐜 𝐬à𝐧 𝐭ố𝐭 𝐧𝐡ấ𝐭 𝐭𝐡ế 𝐠𝐢ớ𝐢❗❗❗🏆🏆🏆
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘧𝘰𝘳𝘦𝘹 𝘌𝘹𝘯𝘦𝘴𝘴 𝘜𝘺 𝘛í𝘯 𝘷à 𝘱𝘩ù 𝘩ợ𝘱 𝘯𝘩ấ𝘵 𝘷ớ𝘪 𝘯𝘩à đầ𝘶 𝘵ư 𝘤ó í𝘵 𝘷ố𝘯: https://chungkhoanforex.com/cac-buoc-mo-tai-khoan-giao-dich-tren-san-exness-de-nhat
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘐𝘊𝘔𝘢𝘳𝘬𝘦𝘵𝘴 𝘯ổ𝘪 𝘵𝘪ế𝘯𝘨 𝘯𝘩ấ𝘵 𝘵𝘩ị 𝘵𝘳ườ𝘯𝘨 𝘍𝘰𝘳𝘦𝘹 𝘷ề 𝘵í𝘯𝘩 𝘮𝘪𝘯𝘩 𝘣ạ𝘤𝘩 𝘷à 𝘱𝘩í 𝘵𝘩ấ𝘱: https://chungkhoanforex.com/vi-sao-icmarkets-duoc-nha-dau-tu-lon-chon-dung-nhieu-nhat
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘉𝘪𝘯𝘢𝘯𝘤𝘦 𝘯ổ𝘪 𝘵𝘪ế𝘯𝘨 𝘯𝘩ấ𝘵 𝘵𝘩ị 𝘵𝘳ườ𝘯𝘨 𝘉𝘪𝘵𝘤𝘰𝘪𝘯 𝘷à 𝘵𝘪ề𝘯 𝘴ố: https://chungkhoanforex.com/recommends/offer-binance
🔗https://chungkhoanforex.com/hieu-ve-rollover-trong-giao-dich-ngoai-hoi-forex/
😘Cảm ơn bạn đã xem thông tin😘🍀🤗Chúc bạn giao dịch thành công từ thị trường Tài Chính Quốc Tế!💰💰💰
#icmarkets #binance #exness #taichinh #dautu #forex #tintuc #trading
